由于资金流动性的需要，商业百货公司账上往往拥有不菲的货币现金，但存于银行之后利润回报并不高。合肥百货2013年半年报显示，公司手上拥有逾33亿现金，但利息收入却只有0.27亿元，但在这背后，百货公司也有难言之隐。
合肥百货2013年半年报显示，公司报告期末拥有货币资金33.32亿元，其中银行存款为22.59亿元，同期公司的利息收入仅为0.27亿元。
按照简单的算术平均值计算，合肥百货2013上半年年银行存款平均值为25.65亿元，这意味着合肥百货银行存款的存款利率只有1.05%，年化收益率只有2.1%，远低于央行公布的银行定期存款利率。
目前1年期银行存款利率为3.25%，半年期的存款利率为3.05%，即使是3个月的短期存款，利率也达到了2.85%。这就是说，合肥百货的存款利率还不及3个月的短期存款利率，仅高于活期存款0.35%的利率。
巨额银行存款躺在银行“睡大觉”，与公司的净利润相比，赚回的利息几乎可以忽略不计。事实上，合肥百货最近三年银行存款利率同样不高。以算术平均值计 算，2010年至2012年公司银行存款分别只有1.06%、1.47%和0.87%。但实际上，百货公司也有自己的难处。
合肥百货董秘办工作人员在接受记者采访时表示，由于进货和结算的需要等原因，公司存款并不都是定期存款，其中很大一部分是活期存款。而且公司还有逾15亿元的预收款，这实际上是公司的负债，公司也不会转成定期存款。
该工作人员进一步表示，公司的定期存款基本都是以3-6个月为主，由于期限较短，能够带来的利息有限。实际上，与2012年相比，公司的利率水平在2013年已经有了明显的提高。
在已经发布半年报的百货公司中，银行存款利率普遍不高，重庆百货和东百集团的年化收益率不足2%，友好集团甚至只有1.13%。在资金流动性的压力下，虽然百货公司坐拥数十亿现金，但却无法带来实实在在的利润收入。
（来源：财经网）
