出品/联商专栏

撰文/特约专栏作者吴明毅

“一只南美洲亚马逊河流域热带雨林中的蝴蝶，偶尔扇动几下翅膀，可以在两周以后引起美国得克萨斯州的一场龙卷风。”——题记

近日，可谓“大事频发、噩耗频传”——俄乌战争爆发，世界分化对立，经济一体化受到严重影响；疫情再度肆虐，竟连沪、深亦被迫按下“暂停键”；中概股集体跳崖，近5成跌幅（相较高点）超90%；港股暴跌，恒生指数击穿20000点关口，为2016年以来首次；裁员传闻四起，据传阿里、腾讯亦将裁员数万人…

总之，目不暇接、人心惶惶。在这种充斥着集体焦虑的浓重氛围下，“保守、收缩与观望”将成为未来消费主调，且随着经济增速的进一步放缓与内外部形势的进一步严峻，“消费分级”将进一步提速与深化。

因此，作为深悟且不得不遵循“顺势而为”的商业经营者与从业者而言，须真正静心思考与预判——后疫情时代与消费分级趋势下的商业发展趋势。

一、宏观：究竟是消费升级or消费降级？

据国家统计局数据，2021年全国社会消费品零售总额440823亿元，比上年增长12.5%，两年平均增速为3.9%。而逐月数据来看，增速则呈快速放缓趋势，至12月份增速已收缩至1.7%，与同期基本基本持平。

数据/国家统计局官网

线上、线下方面，2021年线上消费额较2020年增速同比提升11.29%，较2019年大增23.1%，可见随着疫情的爆发及常态化趋势，线上消费习惯进一步普及与深化；但线下消费则不太乐观，2021年相较2019年仅微增1.51%，基本持平。

换而言之，相较2019年，2021年社零总额的提升主要由于线上拉动，线下消费则依旧停留于2019年水平，未有明显提升。这也反映出“线上消费习惯的进一步养成及线上对线下销售份额的进一步蚕食”，尤为值得关注。

2021年相较2019年，社零总额整体提升7.09%，而线下增速仅为1.51%，与2019年基本持平 数据/国家统计局官网

线下分业态方面，餐饮消费额与2019年基本持平（微增0.37%），但需注意的是——2021年全国多地多次出现疫情反复，对于线下餐饮冲击巨大，而如此状况下能实现微增，可见餐饮消费在线下实体中的占比及重要性愈发显著。

数据/国家统计局官网

零售品数据方面，与线下有关的主要增长于“粮油食品、饮料、烟酒、日用品及化妆珠宝”，等品类，而服装服饰品类却基本持平。

由此可基本推论出——线下实体零售增长主要是由“超市”及“化妆珠宝”业态带动，珠宝方面或受“金价上涨”影响较大，由此也可判断出大众消费进一步向“刚需及保值品类”转向，观望情绪异常浓厚。

数据/国家统计局官网

更值得关注的是“城镇失业率数据”，因为这对于大众消费信心有重要影响。从整体数据方面可看出，2021年全国失业率在5%左右，但值得注意的是整体呈不断上升趋势且2022年1月份达到了5.3%的阶段高点。

另一方面，据上海市人力资源和社会保障局公布的相关数据显示，2021年前三季度仅上海市累计领取失业保险金人数即达65.7万人，相较2020年同期暴增184.4%、相较2019年更是大增209.8%…要知道“上海可是我国经济的风向标”，由此更可预判“整体消费趋势走向”了。

2020年10月-2022年1月，全国城镇失业率数据，整体呈上升趋势

数据/上海市人力资源和社会保障局及相关报道

综上，相信大家基本能得出相似结论——在未来较长的一段时期内，大众消费的大趋势是趋于保守、收缩与观望，消费将愈发趋向“刚需与保值”相关业态，“消费降级”态势异常明显。

二、未来行业及消费发展趋势与分析

1.超市业态（尤其以生鲜为主的超市）迎来系列利好

一方面受“疫情常态化且变异多发”影响，相信每一位经历过“疫情爆发、全城检测”经历的同仁都定深有体会——每当此时，最火爆的地方一定是超市，形式必然是“抢购”，且大众根本不在乎价格，能“抢”到就行，且都是“超量采购”；

另一方面，受“疫情突发时物价连续飞涨”影响，大众“提前囤货意识”已然成型且将持续深化，这对于超市堪称长期利好。

2.以黄金为代表的珠宝业态或将迎来“小阳春”

“俄乌战争”不仅让大众深刻感受到了“战争的残酷性与突发性”，更让大众领略了“战争对于货币（贬值）”的巨大冲击。

所以将进一步拉升大众的“贵金属储备”意识，将对以黄金为代表的珠宝业态带来长期积极影响，尤其因珠宝品类的高单价，大众选购时尤为谨慎，故此类消费以线下实体为核心主场，对于实体店确为一大利好，值得重点关注与挖掘。

2月25日人民币兑卢布汇率为1:13（俄乌2月24日正式开战）；截至3月16日，汇率已上升为1:17，不足20天，货币贬值率竟高达23.53%

3.电子消费品领域的“国货品牌”迎来较大利好

同样由于“俄乌战争”，大众真正看到了“品牌也有国籍”这一现实，以及当出现“类似特殊情况”时，国外品牌突然制裁、封闭导致的一系列后续问题。这将致使我国消费者在相关消费时（尤其是高单价、使用时间较长的电子数码产品）会重点考虑相关情况，加之爱国情怀与国货品质的不断提升，最终必然更多转向国货品牌。

另一方面，俄乌战争-相关品牌的动向必然会引起我国政府的更高度注意，这将加速、加大在政策等层面对于国产品牌的培育与支持力度，这将使国产品牌迎来异常宝贵的历史机遇期。

4.“病毒物传人”将对电商产生长远影响

“你的快递有风险，请你立即进行核酸检测！”这不是玩笑，而是现实。最新这轮疫情爆发，多地源头都是“物传人”，即快递或接触了感染病毒的物品，所以已有越来越多的城市对于快递进行了更多维度的监控与管控，这将对于线上电商产生一系列长远影响，比如：

（1）由于监控及管控的提升，势必将大幅推高整体快递行业的运营成本，从而倒逼上游（电商），相关成本优势将越发对称；

（2）消费者对于快递的警惕性将越来越高，如若后续不再出现“因快递而传播的疫情”还好，一旦再次出现，大众恐慌与谨慎情绪势必更加强烈，这将对电商行业产生系列长远影响。

而这对线下实体则算是一个机会，“蛋糕是一定的，一方少吃了，一方必然多吃”，机会也将随之出现。

5.“保就业”置于最高优先级对“实体发展”的机会

对于国家与社会稳定，最大风险莫过于“爆发失业潮”。而当经济下行、尤其是大国博弈进入更激烈阶段时，“能否不爆发失业潮”将是重大考验。结合最近一系列数据及报道、传闻，2022年“爆发失业潮”风险与概率是极高的，因此“保就业”将成为政府的核心任务，置于最高优先级。

而经历近年发展发现，真正提供大量稳定就业与保障的（包括上缴五险一金）当属线下实体（包括制造业等），所以无论从哪个维度预判，发展实体都将是优先选择。因此，相信后续国家定会出台一系列相关政策支持实体发展，而对线上经济虽不会是“抑制”，但一定是“管控”为主调的，这是可以预判的。

三、“消费降级”趋势下的变革与机会

近段时间（新一轮疫情爆发前）我走过不少商圈、业态与各类项目，发现了一个“有趣现象”：

· 线下实体店虽客流回暖但总感未恢复至疫情之前水平（2019年前），但“早市、夜市”等最为传统的商业模式却丝毫未受影响，反而更加火爆、呈现出更强活力与生命力；

在青岛一市井夜市，看到了商业根本与“文和友”的成功底板

真正的经营之道与脱困之法，恰在不起眼的市井小生意

· 传统大型超市巨头由于线上改造（配送）、社区团购及自身意识问题等影响，愈发“人气不再”，但以“平价、会员制”为核心的“社区生鲜超市”却愈发火爆，客流如织；

· 以“快剪”为代表的“平价、量贩化”模式受到大众热捧，日日排队，一“票”难求…

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所以，个人认为——“消费降级”大趋势下，商业模式的一大发展趋势为“量贩式变革”，且预判各业态均会出现“诸如如快剪之于美发行业、社区平价会员生鲜超市之于超市行业”等新模式，且可能会出现因均出现相关变革而引发新型商业项目模式的迭代。

因篇幅原因，先大体提一下相关变革方向，以“快剪”为例：

1、去除“洗、染、烫”等非核心业务及流程，仅保留最核心的要素“剪”，从而实现“成本最低化、效率最大化”，构建竞争壁垒；

2、效率为核、以价换量、以量换规模、以规模换效益，从而形成模式闭环；

3、会员制将在相关“量贩化模式”中发挥愈加重要的作用，不仅是锁客与提升到店频次方面，更在于资本运作方面；

4、由于该模式具批量化复制特质及需要通过批量化复制实现效益供给，故在数字化结合方面（包括会员制等）空间较大，且如若真正深度结合数字化改造，将出现更为巨大想象空间。

结语

商业最大的不变在于变化，因此，“不变”必然会被“变化”所淘汰。在当下这个瞬息万变的时代，唯有紧跟形势、顺时而动，方有可能真正行稳、行远、永立潮头。但核心在于提前客观、全面、深度的洞察与预判，谋定而后动，望有启发。